银行会计（双休+五险）

一、银行账务核算管理
- 负责公司所有银行账户的日常账务处理，精准核算银行收付款、转账、结息、手续费、汇兑损益等相关业务，及时编制记账凭证，保障账务数据真实、准确、完整；
- 每日核对银行流水与账面账目，定期完成各开户行账户余额对账工作，编制银行余额调节表，排查未达账项并跟踪闭环处理，杜绝账务差异问题；
- 按照国家会计准则及公司财务制度，规范银行相关账务处理流程，分类归集资金收支数据，配合总账会计完成月度、季度、年度结账工作。
二、资金收支与结算管理
- 负责公司货款收付、费用报销、对公对私转账、工资代发、税金缴纳等资金结算业务，严格审核付款单据、审批流程、票据信息，核对收款账户、金额，把控资金支付风险；
- 统筹管理公司银行账户，涵盖账户开立、变更、注销、年检、备案等全流程工作，建立银行账户台账，实时更新账户状态、开户行、账户用途等信息；
- 管控空白支票、网银U盾、支付印章、结算票据等财务资料，实行专人保管、分级授权制度，规范领用、使用及归还流程，防范资金安全风险。
三、银行对接与业务办理
- 维护与各大合作银行客户经理的日常关系，对接银行各项线下、线上业务，包含回单打印、对账单获取、账户信息更新、网银权限调整等基础业务；
- 协助办理银行授信、贷款、票据贴现、承兑汇票、资金理财等融资及资金增值相关业务，整理提交银行所需财务报表、资质资料、业务申请材料；
- 及时接收银行政策通知、利率调整、业务新规等信息，同步反馈给财务负责人，并结合公司资金情况给出合理化应对建议。
四、报表统计与数据分析
- 定期统计公司资金数据，编制日/周/月度资金收支报表、资金余额表、银行账户汇总表，清晰呈现公司资金存量、收支明细、资金流向；
- 配合财务负责人完成资金预算编制工作，统计历史资金收支数据，分析资金使用效率，为公司资金调配、投融资计划提供数据支撑；
- 按时完成税务、银行、上级主管部门要求的各类专项报表填报、资料上报工作，保障上报数据准时无误。
五、档案管理与其他辅助工作
- 负责银行回单、对账单、结算凭证、开户资料、业务协议、票据存根等相关资料的整理、分类、装订与归档，实行电子+纸质双重存档，便于随时查阅调取；
- 配合内外部审计、税务稽查、银行核查等工作，整理提供对应的银行账务、资金结算相关佐证资料；
- 完成上级领导交办的资金统计、账务调整、银行专项事务等其他相关工作。
任职基本要求
- 学历：大专及以上学历，财务会计、财务管理、审计等财经相关专业，持有初级会计职称及以上证书优先；
- 技能：熟练掌握企业会计准则及银行结算相关制度，精通银行账务处理、余额调节表编制；熟练使用金蝶、用友等财务软件及Office办公软件；
- 素质：具备扎实的财务专业基础，做事细心严谨、原则性强，数据敏感度高；具备良好的沟通能力，可高效对接银行工作人员；严守财务保密制度；
- 优先条件：1-3年及以上企业专职银行会计、资金会计相关工作经验，熟悉对公银行业务、融资业务流程，有生产型、商贸型企业从业经验者优先。